Autore: Matteo Pegoraro

Continuiamo a trattare i SEC Filings, ossia quei Form richiesti obbligatoriamente a fine di trasparenza e controllo agli investitori da parte della Securities Exchange Commission. Dopo aver parlato dei Form 10K, 8K e 10Q, del Form 13F e degli Allegati 13D e 13G in questo articolo ci occupiamo dei Form 3, 4 e 5. A chi si rivolgono questi form? Questi moduli sono richiesti agli insider aziendali o affiliati (corporate insider e affiliates) ossia quei soggetti che svolgono ruoli dirigenziali e manageriali o i proprietari effettivi di oltre il 10% di una classe di titoli azionari di una società registrata…

Torniamo a parlare dei fondamentali Sec Filings ossia i form che la SEC chiede agli investitori. Dopo aver parlato dei 10-K, 8-K e 10-Q  ci occupiamo del Form 13F e degli Schedule 13D e 13G. Il Modulo 13F o FORM 13F Il modulo 13F della Securities and Exchange Commission (SEC) è un rapporto trimestrale che deve essere compilato e presentato da tutti gli investitori istituzionali che detengono e gestiscono asset in azioni o derivati su azioni per più di 100 milioni di dollari. Il Congresso statunitense ha creato il 13F nel 1975 con l’obiettivo di aumentare la fiducia degli investitori…

Nell’aggiornamento del Documento sulla politica di investimento del Fondo Espero, datato 22 febbraio 2024, troviamo delle importanti novità che modificheranno le scelte dei lavoratori della scuola in materia di previdenza complementare a cui non è stato dato molto risalto. L’evoluzione delle adesioni al Fondo Espero Ho già affrontato numerose volte il tema della necessità di aprire una posizione previdenziale aggiuntiva rispetto a quella fornita dallo stato poiché le stime della ragioneria di stato sono piuttosto deprimenti, circa il 60% rispetto all’ultimo stipendio nel 2040. Come abbiamo visto nel precedente articolo, l’introduzione del Silenzio Assenso in via contrattuale garantirà ad Espero…

Ci sono 3 novità rilevanti per gli aderenti al Fondo Espero, il Silenzio Assenso, la costituzione di un nuovo comparto dinamico e la creazione di un nuovo profilo chiamato Life Cycle.  Andiamo per ordine partendo in questo articolo dal Silenzio Assenso. Vi avviso però che questa è un’area grigia in cui non esiste una risposta definitiva. Espero: il Silenzio Assenso o Adesione Tacita Il 16 novembre 2023 all’ARAN è stato sottoscritto dai sindacati e dall’amministrazione l’Accordo sul silenzio assenso1, di cui inserisco in nota il testo completo, che ha scatenato molte polemiche. L’acccordo prevede che al momento dell’assunzione in ruolo…

Forward e Futures sono fondamentali per l’economia globale e il loro sviluppo ha senza dubbio cambiato la storia della finanza. In questo articolo voglio raccontare la nascita dei contratti a termine e dei derivati, approfondendo anche lo sviluppo dei mercati dove vengono negoziati. Partiremo da un richiamo al nostro articolo in cui abbiamo evidenziato le differenze fra questi due strumenti finanziari. Cosa sono i Forward e i Futures? I contratti forward sono contratti derivati a termine non standardizzati, che vengono negoziati al di fuori dei mercati regolamentati, mentre i contratti futures sono contratti a termine standardizzati, che vengono negoziati su…

L’analisi volumetrica o volume analysis è una metodologia dell’analisi tecnica che utilizza i dati relativi al volume di scambi di contratti, valute, criptovalute o azioni per identificare tendenze e modelli di mercato. Questa tipologia di analisi, si basa sul presupposto che il volume è un indicatore di interesse e di attività di mercato. Quando il volume è elevato, significa che c’è un elevato interesse da parte degli investitori e che il mercato è più volatile. Viceversa se i volumi sono bassi, significa che c’è un basso interesse da parte degli investitori. Gli obiettivi della Volume Analysis Gli obiettivi sono quindi…

Le criptovalute hanno aperto la strada a una nuova era di transazioni digitali e decentralizzazione  cambiando per sempre il mondo finanziario e affermandosi grazie all’attenzione di investitori e appassionati come una nuova asset class. In questo articolo cercherò di spiegarvi le basi per comprendere cosa sono e come funzionano le crypto tramite la blockchain. Cosa sono le criptovalute? Una criptovaluta è una valuta digitale che utilizza la crittografia per garantire la sicurezza e la trasparenza delle transazioni e la convalida delle unità di valuta. Questo è ottenuto mediante l’utilizzo di una tecnologia, la blockchain, e di algoritmi matematici di convalida.…

Come vengono classificati i beni? Durable goods e Non-durable goods in cosa si differenziano? Ci sono molti modi per classificare un bene economico. In questo viaggio partiremo dalla definizione di beni strumentali e beni finalizzati al consumo per poi individuare le differenze fra beni durevoli e non durevoli. Infine, vi darò alcune indicazioni su come trovare i dati su questi beni riguardanti il mercato a stelle e strisce. Capital Goods e Consumer Goods I capital goods (beni strumentali) sono tutti quegli asset che un’azienda utilizza nel processo produttivo per fabbricare beni e servizi che verranno venduti ai consumatori. I beni…

Recentemente Vivid Money ha introdotto importanti modifiche alle Ricompense e ai Cashback … non troppo positive per alcuni clienti, però ci sono anche alcune novità per il conto e le modalità di inserimento degli ordini. Vediamole assieme! Cashback! Il cashback ottenuto tramite Vivid Money per ogni acquisto tramite carta viene convogliato nella Pocket Ricompense, ossia un portafoglio separato creato appositamente per il cliente dentro l’app nel conto Vivid Money (se vuoi sapere cos’è una Pocket e come funziona il conto ti consiglio di leggere la nostra recensione). A partire dal 10 ottobre 2022 il Cashback (in italiano rimborso o ristorno)…

Ci sono delle novità per gli aderenti? Come è andata la gestione del Fondo Espero 2021? Le performance? In questo articolo troverete ciò di cui avete bisogno. Se volete approfondire abbiamo già affrontato il Fondo Espero e della pensione complementare nei rispettivi articoli. Le novità per gli aderenti Il Fondo Espero ha (finalmente) rinnovato l’Area Riservata rendendo più facile accedere alle informazioni della propria posizione, alle impostazioni (es. % di adesione, comparto e beneficiari) oltre a rendere più usufruibile agli utenti l’accesso ai moduli e alle pratiche per le prestazioni pensionistiche oppure al riscatto. È disponibile anche un nuovo simulatore…